Yatırım ve portföy takibi

Ne zaman bu rehberi kullanmalısınız?

Altın, döviz, hisse veya benzeri yatırımları Gelirim'de görmek istiyorsanız bu rehberden başlayın. Amaç muhasebe sistemi kurmak değil; hangi varlığa ne kadar para ayırdığınızı, alış maliyetinizi ve portföyünüzün zamanla nasıl değiştiğini anlaşılır tutmaktır.

Mantık basit: hesap ve yatırım

Yatırım takibinde iki şeyi ayırmak işinizi kolaylaştırır:

• Hesap, paranın durduğu yerdir. Örneğin banka hesabı, nakit, döviz hesabı veya yatırım hesabı.
• Yatırım aracı, takip ettiğiniz varlıktır. Örneğin gram altın, USD, EUR, hisse veya fon.

Alış yaptığınızda Gelirim bu kaydı portföyünüzde bir pozisyona dönüştürür. Satış yaptığınızda ilgili pozisyon azalır veya kapanır. Kar zarar hesabı da bu hareketlere dayanır.

Altın nasıl eklenir?

Örneğin gram altın takip etmek istiyorsanız:

1. Altının durduğu hesabı hazırlayın

   Altın hesabı, yatırım hesabı veya bu takibi ayırmak istediğiniz başka bir hesap oluşturun.

2. Altın alışını ekleyin

   Alış hareketinde varlığı, miktarı, toplam tutarı, para birimini, tarihi ve hesabı girin.

3. Portföyde kontrol edin

   Kayıt sonrası portföy alanında miktar, maliyet ve kar zarar bilgisinin beklediğiniz yönde değiştiğini kontrol edin.

Döviz hesabı nasıl takip edilir?

Döviz için iki farklı ihtiyaç olabilir:

• Sadece USD veya EUR bakiyemi ayrı görmek istiyorum.
• Döviz alış maliyetimi ve kar zararımı da takip etmek istiyorum.

İlk durumda ayrı para birimli bir hesap oluşturmanız yeterli olabilir. İkinci durumda dövizi yatırım aracı gibi alış ve satış hareketleriyle takip etmek daha anlamlıdır.

Hisse veya fon nasıl takip edilir?

Hisse, fon veya benzeri yatırım araçlarında alış ve satış kayıtlarını tarihleriyle birlikte girin. Miktar ve maliyet bilgileri doğruysa portföy ekranı elinizde kalan pozisyonu ve kar zarar durumunu daha anlaşılır gösterir.

Kayıtları sade tutmak için ilk gün her ayrıntıyı eklemek zorunda değilsiniz. Aktif takip ettiğiniz yatırım araçlarıyla başlayın.

Kar zarar nereden görülür?

Kar zarar bilgisi, girdiğiniz alış ve satış hareketlerine göre portföy/pozisyon alanında görünür. Bir değer beklediğiniz gibi değilse genellikle şu üç bilgiden biri eksiktir veya yanlıştır:

• Alış maliyeti.
• Miktar.
• Para birimi veya hesap.

Satış yaptığınızda ne olur?

Bir yatırımın tamamını veya bir kısmını sattığınızda satış hareketi ekleyin. Gelirim ilgili pozisyonu azaltır; tamamı satıldıysa pozisyon kapanabilir. Satış tutarı, miktar ve tarih doğru girildiğinde kar zarar görünümü de daha sağlıklı olur.

İlk kurulum için öneri

Küçük başlayın:

• Günlük kullandığınız ana hesabı ekleyin.
• Döviz veya yatırım için gerçekten takip etmek istediğiniz hesabı ekleyin.
• Sadece aktif izlediğiniz yatırım araçlarını oluşturun.
• İlk alış kayıtlarını doğru tarih, miktar ve maliyetle girin.

Bu yapı oturduktan sonra transfer, para yatırma, para çekme veya farklı para birimi detaylarını eklemek daha kolay olur.